驻马店市保险行业协会关于在全市保险业开展“内控合规管理建设”的倡议书

为贯彻落实《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《驻马店银保监分局关于印发〈驻马店银保监分局银行业保险业“内控合规管理建设年”〉的通知》工作要求，进一步强化会员单位合规管理建设和内控风险管理意识，全面塑造保险业自律规范、合规经营的良好形象，现向全体会员单位提出如下倡议：

一、加强思想认识，增强内控合规管理责任感。开展“内控合规管理建设年”活动，是市场乱象整治走向纵深的必然要求；是压实保险机构合规经营主体责任的客观需要；是促进“当下改”与“长久立”的重大举措。逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，为构建新发展格局提供有力金融支持。

二、健全内控合规机制，夯实合规管理基础。各会员单位要针对乱象频发领域，深入挖掘业务问题背后的内控合规缺陷；要紧盯重要岗位关键人员，严格任职履职要求，规范流程机制，形成有效的制衡和监督；强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将合规要求嵌入各项业务流程中，夯实合规管理基础。

三、强化合规监督，严肃内部问责。各会员单位要督促下辖机构开展屡查屡犯问题集中整治，对同质同类问题屡查屡犯、边查边犯的加大查处力度。要求机构建立问题台账，明确整改时限和责任部门，建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系，确保责任落实到人。

四、营造行业合规文化氛围，恪尽职业操守。各会员单位要加大内部合规教育培训力度，创新教育形式，发挥先进典型的引领示范作用，加强重点领域典型问题的警示通报，营造浓厚的合规文化氛围，强化保险从业人员的职业操守。

五、落实责任担当，保护消费者合法权益。各会员单位要落实合规管理一把手负责制，制定具体工作方案，确保思想认识到位、组织领导到位、检视问题到位、整改落实到位。加强保险销售从业人员管理，规范从业人员的销售行为，保护消费者合法权益，杜绝误导销售，杜绝恶意拖赔、惜赔、无理拒赔，健全客户投诉处理机制。

在当前经济金融环境下，防范化解金融风险任务仍然艰巨，部分会员单位存在公司治理不健全，重业务轻合规的现象。为此，驻马店市保险行业协会倡议各会员单位以开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动为契机，扎实推进合规管理工作，构筑起科学的内控合规管理体系，为驻马店市保险行业的持续稳健发展保驾护航。

2021年7月22日